Trulioo é uma empresa sediada no Canadá que fornece verificação de identidade eletrônica e endereço para indivíduos e empresas. Os clientes da Trulioo utilizam o serviço para verificar a identidade de seus próprios clientes como parte da verificação “Conheça Seu Cliente”.

Proporcionar uma boa experiência de onboarding é o primeiro passo crucial para conquistar e manter os clientes. A integração Cyberbank e Trulioo suporta perfeitamente o onboarding de clientes verificados e realiza uma diligência aprimorada para ajudar a mitigar riscos. A integração permite que bancos e instituições financeiras agilizem o processo de onboarding de seus clientes sem comprometer a conveniência ou a confiabilidade.

Através de nossa integração com os serviços de verificação de identidade da Trulioo, o onboarding inclui serviços de última geração para validar dados como nomes, endereços, datas de nascimento, números de telefone celular ou números de identificação nacional, com fontes de dados confiáveis e independentes, combinando resultados em tempo real.

A integração de Trulioo e Cyberbank ajuda:

• Garantir que os requisitos de identificação sejam atendidos para simplificar a conformidade regulatória AML/KYC
• Onboard de clientes mais rápidos com verificação de identidade on-line em tempo real e confiável
• Facilitar o processo de abertura de conta para novos clientes
• Estabelecer um alto nível de confiança para clientes e reguladores
• Verificações completas da lista de vigilância para ajudar a cumprir as regulamentações nacionais e internacionais da AML, financiamento terrorista e aplicação de sanções

Principais benefícios:

• Proporcionar uma experiência rápida de onboarding
• Ser 100% digital sem necessidade de visitas pessoais
• Estar disponível em um celular, tablet ou laptop
• Ser 100% livre de papel sem formulários ou contratos para assinar

Principais características:

Os sistemas de verificação de identidade desempenham um papel fundamental no processo de onboarding do cliente. Os bancos que integram esses sistemas em seus aplicativos digitais podem criar uma experiência superior de onboarding, ao mesmo tempo em que ajudam a cumprir as obrigações de conformidade anti-lavagem de dinheiro (AML) e conhecer seu cliente (KYC).

A verificação de documentos de identificação online também é um passo fundamental no processo de onboarding do cliente e os bancos devem fazê-lo efetivamente. Com essa integração, os bancos podem incorporar clientes legítimos de forma rápida e segura através da intuitiva tecnologia de captura de imagens e de verificação automatizada.

A solução de verificação de documentos de identificação da Trulioo conecta os bancos a uma rede de serviços de verificação de identidade para fornecer a cobertura global mais abrangente para verificação de documentos de identidade. A solução captura, analisa e autentica mais de 4.200 tipos de documentos de identidade do cliente em quase todos os países do mundo. A verificação efetiva dos documentos de identidade também significa estar confiante de que os bancos estão capturando identidades falsificadas, vencidas e roubadas antes que possam ser usadas para cometer fraudes.

O GlobalGateway da Trulioo permite:

• Verificação de identidade: Verifique dados de identidade contra fontes de dados globais. Construa confiança online enquanto engendra perfeitamente.
• Verificação de documentos de identificação: Capture e autentique imagens de documentos de identificação e verifique usuários. Reduzir fraudes e limitar a desistência
• Verificação de negócios: Verifique detalhes do negócio e identifique os proprietários de empresas para avaliar o nível de risco associado à entidade

O GlobalGateway oferece aos bancos a flexibilidade para projetar o fluxo de trabalho de verificação de identidade que se adequa às suas necessidades de negócios, independentemente do caso de uso ou da jornada do cliente.

• Personalize os conjuntos de regras: os bancos podem se adaptar às regulamentações com base nos valores da indústria, região e transações. Escolha regras de verificação que os ajudem a incorporar mais clientes, reduzindo a verificação manual e mantendo a conformidade.
• Combine os serviços de verificação: Verifique documentos de identificação junto com dados de identidade para redução adicional de risco e autenticação do usuário. Os dados de identidade também podem ser examinados em listas de observação e listas globais de sanções.

Integre-se de qualquer maneira. Os bancos podem escolher entre três opções flexíveis para se conectar ao GlobalGateway.

• API: Uma integração de API conecta o sistema bancário a todos os dados e serviços de identidade de que precisam. A API GlobalGateway é independente do país, com centenas de atributos de dados padronizados a um punhado de campos de dados padrão.
• Portal: A equipe orientada ao cliente pode usar o portal GlobalGateway em seu navegador para testar e executar transações individuais.
• EmbedID: Os bancos podem criar formulários de identidade personalizáveis que são pré-configurados para trabalhar com a API GlobalGateway. O EmbedID é uma ferramenta de desenvolvedor de baixo código que ajuda os bancos a se integrarem com o mínimo de engenharia e manutenção.

O GlobalGateway pode ser implantado através de uma API padronizada, um processo de lote off-line ou através do portal web em tempo real.