Personetics da a las instituciones financieras el poder de convertir a los usuarios digitales pasivos en activos, mejorando al mismo tiempo su experiencia general con el cliente y reduciendo los costos operativos de la institución.

Cyberbank integra a Personetics para entregar capacidades de limpieza, categorización y actualización de datos, además de contar con insights personalizados para la gestión de finanzas de cada usuario, potenciando el conocimiento financiero de cada cliente.

La integración de Cyberbank y Personetics permite:

• Limpiar, categorizar y agregar datos de otros bancos en un mismo entorno, visualizando cada cuenta del cliente a través de la solución de canales digitales de Cyberbank Digital.
• Generar insights personalizados para cada cliente, a través de los cuales se ofrecen soluciones financieras acordes al contexto de cada usuario.

Principales beneficios:

• Cada usuario de la institución financiera podrá mantener el control de sus finanzas, unificando la visualización de sus cuentas en un mismo entorno y en todos los canales que necesite.
• Mejorar la calidad de vida de los clientes brindándoles los medios para que logren estabilidad financiera, utilizando insights y consejos claves basados en el comportamiento de cada usuario. Cyberbank y Personetics se encargan de optimizar la experiencia bancaria.
• Los programas de autoadaptación, automatización y bienestar financiero de Personetics, en conjunto con Cyberbank, ayudan a los clientes a alcanzar metas financieras a largo plazo. Los clientes logran la resiliencia financiera al adoptar un comportamiento de bienestar financiero habitual durante un período prolongado.

Funcionalidades claves:

• Presentar información en tiempo real que pronostique los saldos de los clientes, supervise las transacciones y destaque de manera proactiva eventos importantes para aumentar la participación de los clientes en un 50 %.
• Proporcionar recomendaciones personalizadas oportunas para ahorros, préstamos y opciones de inversión que generen tasas de respuesta alta.
• Crear nuevos mensajes y ofertas específicos basados en patrones de gasto individuales y necesidades de flujo de caja en cuestión de horas.
• Ofrecer programas de administración de dinero basados en inteligencia artificial, como por ejemplo ahorros automatizados, que pueden llegar a generar un crecimiento entre el 10-20 % para ventas y balances de cada usuario.

Personetics permite:

Estandarizar datos en tiempo real:

• Cuenta con un modelo de categorización automatizada líder en la industria.
• Enriquece los datos de transacción para una segmentación de ventas cruzadas precisa.
• Mapea de manera automatizada y normaliza múltiples fuentes de datos internos y externos para experiencias de clientes que sean uniformes y a través de todos los canales.
• Basado en inteligencia artificial, mejora los modelos de limpieza y enriquecimiento de los datos para descripciones de transacciones, incluyendo nombre comercial, logotipo, ubicación, suscripciones y otros.
• Los modelos de autoaprendizaje aseguran la invocación de enriquecimiento de datos en tiempo real.
• Los controles a nivel de negocio les permiten a los propietarios alinear la lógica con características y objetivos de negocio.
• Capacidad orientada al retorno de la inversión de marketing para lograr la micro segmentación de clientes y conocer mejor las necesidades de cada micro-segmento.

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Los principales productos de software de OSI incluyen el FedLink Wire Automation Product, el OFAC EDD Server y la Enhanced Compliance Solution (ECS). Desde su fundación, OSI ha desempeñado un papel de liderazgo en brindar servicios de software para soluciones de compliance referentes a los sistemas de pago bancarios (ACH, transferencias bancarias, cajeros automáticos y POS).

Cyberbank integra a Ocean Systems para realizar de manera efectiva transferencias de fondos entre usuarios, utilizando las herramientas de FedLink y cumpliendo con las normativas del mercado de USA.

La integración de Ocean Systems y Cyberbank permite:

• Ejecutar transferencias de fondos entre usuarios en un entorno seguro que cumple con las normativas vigentes del mercado norteamericano.
• Ofrecer de forma dinámica un entorno de pagos unificado con distintas opciones a través de los canales que necesiten los usuarios.
• Procesar ingresos y egresos de fondos mediante notificaciones a través de los canales de Cyberbank, conectando los servicios con la plataforma de pagos de FedLink y brindando diversos métodos de pago a las instituciones financieras.

Principales beneficios:

• El sistema modular de FedLink les permite a los bancos adquirir módulos independientes o combinarlos para automatizar requisitos específicos del proceso de pagos. Al integrar estos módulos en el sistema Cyberbank Core, las instituciones logran un proceso automatizado y sin utilizar papel para las transacciones interbancarias y las transferencias internas.
• FedLink cumple con los requisitos de búsqueda establecidos por las Normas de mantenimiento de registros del IRS. Todas las solicitudes de transferencia, tanto internas como interbancarias, son rápidamente accesibles a través del uso de consultas. 
• La integración brinda a los clientes de las instituciones financieras diferentes tipos de pago y transferencias, que se realizan a través del potente front end y los canales de Cyberbank Digital, diseñados para cumplir con la identidad de la marca.

Funcionalidades claves:

• Integración: Publica en tiempo real en el sistema bancario central todos los ingresos de dinero provenientes de transacciones y los cargos correspondientes por pagos originados en los distintos canales y las formas de pago realizadas por los usuarios.
• Disminuye tiempos de servicio: Los umbrales y las reglas de enrutamiento permiten que los pagos de diferentes fuentes sean autorizados instantáneamente y enrutados a través de conexiones directas con la Reserva Federal, SWIFT y proveedores de divisas.
• Compliance: Todos las transferencias salientes y entrantes son validadas para la Travel Rule, las pautas de pago internacional, y luego revisadas para la OFAC y otras listas de sanciones. Los pagos al consumidor se divulgan adecuadamente de conformidad con el Reglamento Dodd Frank E y el Reglamento DD.
• Simplifica: La experiencia de usuario que brindan Cyberbank Platform y FedLink permite originar pagos usando plantillas, búsquedas bancarias, llenado automático en los bancos receptor y corresponsal, e información del cliente. Asimismo, rentabilidad automática y asignación de cuentas en las transferencias entrantes.
• Elimina errores: Las transferencias salientes se validan para evitar que se dupliquen. Las transferencias internacionales se validan para cumplir con las normas específicas del país, el SWIFT y los proveedores de divisas, para reducir la rentabilidad de los bancos beneficiarios extranjeros.

Ocean Systems permite:

• Autorización supervisada de transferencias, fondos insuficientes y descubiertos.
• Interfaz en línea para publicar en cuentas de clientes y del Libro Mayor (General Ledger).
• Restauración de transferencias entrantes con retornos automatizados y DRW.
• Preparación y validación rápidas de transferencias salientes.
• OFAC / Watchlist screening.
• Validación para FRB, SWIFT, Travel Rule y las normas de pago del país.
• Derivación del código del país para todos los participantes de la transferencia.
• Cumplimiento de la divulgación de todas las regulaciones referentes a transferencias, incluyendo Reg E.
• SWIFT y Procesamiento directo del banco corresponsal (STP).
• Descargas diarias automáticas de ABA y OFAC.
• Notificaciones FedMail.
• Búsqueda exhaustiva y extracto de información de la transferencia.
• Informes operacionales y de gestión de las operaciones de transferencias.

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Cyberbank integra a SendGrid para proporcionarles a las instituciones financieras un sistema completo de campañas de marketing que lleguen a cada usuario a través de su email asociado.

La integración de Cyberbank y SendGrid permite:

• Generar campañas de marketing a través de la plataforma Cyberbank, que luego se enviarán a los clientes a través de sus correos electrónicos. 
• Crear las campañas de marketing desde la segmentación de clientes hasta el diseño mismo del mail, utilizando tecnología disruptiva que flexibiliza la experiencia de creación.
• Impactar a través de la eficiencia del envío de los correos, automatizando los flujos y contenido de cada email.
• SendGrid ofrece una API Web que simplifica la integración personalizada. La API proporciona entrega confiable, escalabilidad y análisis en tiempo real que permite a los clientes recuperar información sobre sus cuentas, como estadísticas, rebotes, informes de spam, darse de baja y más.

Principales beneficios:

• El módulo de campañas de marketing de Cyberbank se complementa con el modelo de diseño y distribución de SendGrid para ofrecerles a las instituciones financieras un sistema de creación de campañas de punta a punta.
• La integración permite llegar a más clientes eficientemente y segmentar la base de usuarios de la institución financiera. Esto posibilita entregar contenido relevante de manera personalizada para cada segmento y cada usuario.
• Las instituciones financieras pueden acceder a envíar información sensible bajo un marco de trabajo seguro y confiable que solo llegará al destinatario deseado.

Funcionalidades claves:

• Automatización de email marketing: Esta funcionalidad permite interactuar con contactos mediante correos electrónicos automatizados y recurrentes.
• Formularios de registro: Permite capturar nuevos registros, confirmar clientes que quieran sumarse a una nueva lista y agregarlos directamente a las listas de campañas de marketing.
• Testeo: Ejecuta las vistas previas de la bandeja de entrada, pruebas de spam y validación de enlaces para confirmar que cada correo electrónico esté listo para ser envíado sin inconvenientes.
• Diseño: El sistema permite crear rápidamente campañas de correo electrónico utilizando herramientas amigables, además de ofrecer la utilización de HTML y Drag & Drop.
• Plantillas de email: Brinda plantillas de email prediseñadas para ahorrar tiempo y que contienen visuales profesionales pensadas para el cliente.
• Administración de listas: Permite segmentar a los destinatarios para enviar mensajes personales específicos que mejoren la participación.
• Estadísticas: Proporciona una imagen completa y analizada del rendimiento de cada correo electrónico que ayuda a tomar decisiones informadas y basadas en datos.

SendGrid permite:

• Editar, diseñar y crear correos electrónicos utilizando HTML. Aporta los beneficios de diseñar con pantalla dividida, sincronización de desplazamiento, previsualización del código ejecutado y protección de cambios no deseados.
• Diseñar utilizando un modelo de Drag & Drop y WYSIWYG (cuya traducción significa “lo que ves es lo que obtienes”) totalmente pensado para diseñadores, para experiencias flexibles y fluidas.
• Mejorar la estrategia de marketing mediante visuales de lo que funciona y lo que no funciona. A través de herramientas estadísticas se puede mejorar el impacto en los usuarios para ofrecer experiencias cada vez mejores y correos electrónicos precisos.

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BioCatch Account Opening Protection genera información conductual avanzada para proporcionarles a los usuarios la visibilidad en tiempo real que necesitan para detectar más casos de fraude, generar menos fricción y adquirir más clientes.

Las instituciones financieras pueden integrar Cyberbank y BioCatch para aprovechar la protección de identidad digital bajo un marco de trabajo de punta a punta.

La integración de Cyberbank y BioCatch permite:

• Consolidar la protección y seguridad de cada usuario desde el proceso de onboarding digital, así como en el día a día de los clientes.
• Trabajar bajo el marco de ciberseguridad de Cyberbank Platform, potenciado por Biocatch, cuyo modelo estratégico de seguridad hace que la identidad de cada usuario permanezca segura.
• Ofrecer una experiencia de usuario segura a través de todos los canales digitales de la institución financiera para que el recorrido del cliente sea óptimo.

Principales Beneficios:

• Reducir las pérdidas por fraude: la integración permite incluso detectar los indicadores más sutiles de comportamiento fraudulento sin haber visto nunca al usuario.
• Aumentar la adquisición de clientes: Reduce los falsos descensos y el abandono de aplicaciones, asegurando que las instituciones financieras puedan adquirir más clientes de forma segura.
• Agregar valor inmediato: Los modelos de riesgo se basan en investigación innovadora y en los datos recabados durante una década para ofrecer información inmediata sobre sesiones fraudulentas vs legítimas.

Funcionalidades claves:

• El sistema analiza el comportamiento físico y cognitivo digital de un usuario y monitorea continuamente sesiones web y móviles para identificar si los usuarios son genuinos o delincuentes, ya sean ataques humanos o automatizados, como bots, malware o herramientas de acceso remoto (RAT).
• La integración con Biocatch permite analizar el comportamiento del usuario en tiempo real para detectar cuándo un individuo está realizando una transacción bajo la influencia de un cibercriminal, ayudando a los bancos a proteger a sus clientes de estafas y amenazas.
• BioCatch proporciona una experiencia de cliente segura y sin fricciones mediante “Strong Customer Authentication”.

BioCatch analiza los atributos de comportamiento, del dispositivo y de la red para realizar el perfil One-Time-Passcode (OTP) y ofrece una capa de ingreso de información conocida para proteger el flujo de autenticación del cliente bajo la PSD2 (Payment Services Directive).

BioCatch permite:

• Generar la información necesaria sobre el comportamiento de clientes para proporcionar visibilidad en tiempo real, detectar más intentos de fraude, reducir la fricción y adquirir más clientes. 
• Analizar los comportamientos físicos y cognitivos.
• Realizar análisis de red y dispositivos.
• Identificar anomalías de identidad y detectar patrones de comportamiento delictivo.
• Realizar análisis de identidad para determinar la edad genuina del usuario. 
• Conectar perfiles de comportamiento de usuario existentes con soluciones, como la Account Takeover Protection, para agilizar la creación de perfiles de usuarios.

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Todos los productos Volante nacen de una herencia de pagos e integración de mensajes financieros y son ricos en funcionalidad innovadora como resultado de las mejores prácticas impulsadas por su departamento de I+D en los últimos 16 años. Esto significa que sus productos, junto con su biblioteca creciente y mantenida de cientos de plugins y transformaciones de estándares de mensajes internacionales y nacionales, permiten que los proyectos se completen veloz y efectivamente.

La Plataforma Cyberbank está integrada con Volante para ofrecer servicios de pagos de automatización de cámara de compensación (ACH) y transferencias.

La integración de Volante y Cyberbank Digital permite:

• Mejorar la experiencia de usuario, dando acceso a nuevas funcionalidades de pago, cumpliendo con el diseño e identidad de la marca de la institución financiera.
• Un trabajo en conjunto de las plataformas que unifica el ecosistema de pagos, orquestando cada proceso de manera ágil.
• Llevar a las instituciones financieras a los nuevos modelos y sistemas de pago existentes en el mercado. Dejar atrás los sistemas legados y aumentar la captación de nuevos clientes.

Principais benefícios:

• El trabajo en conjunto de las plataformas de Cyberbank y Volante permite acceder a un sistema de pagos en tiempo real que impulsa a las instituciones financieras a alcanzar las exigencias del mercado de hoy.
• Procesamiento integral de todos los tipos de pago mediante conectividad directa de red de compensación y liquidación, y un servicio gestionado seguro en la nube.
• Menor costo de la infraestructura de pagos.
• Tanto Cyberbank como Volante cumplen con las regulaciones y normas vigentes del mercado de EUA.
• Al igual que Cyberbank, Volante cuenta con capacidades de despliegue en la nube de Azure, lo que le permite ser el primer sistema de pagos SEPA en la nube

Funcionalidades claves:

• Soluciones de pago nativas de la nube para bancos e instituciones financieras.
• Tramitación de los pagos de principio a fin.
• Inicio de la compensación y la liquidación.
• Pagos nacionales y transfronterizos en tiempo-real/instantáneo, ACH/Masivo, RTGS/Wire.
• SWIFT, gpi, Ripple, Visa B2B y otros.
• Más de 100 redes soportadas.
• ISO 20022 nativo.

Volante permite:

• Trabajar con The Clearing House RTP® network, la cual les permite a los usuarios y a los negocios intercambiar fondos inmediatamente, en cualquier momento. 
• Cumplir con regulaciones de seguridad como ISO 27.001:2013 y SOC 2 Type II 
• Contar con bibliotecas estándares:
  • Abordar los desafíos que plantean las normas de mensajería en constante evolución.
  • Soporte SWIFT MT, SWIFT MX, ISO 20022, FIX, FPML y otros.
  • Mantenimiento y crecimiento de más de 100 bibliotecas estándares.
  • 250+ transformaciones personalizables y bidireccionales.
• Realizar pagos nacionales e internacionales.

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También conecta de forma segura a las empresas con sus socios, proveedores y clientes. Con profundas integraciones en más de 5.000 aplicaciones, Okta Identity Cloud permite un acceso sencillo y seguro desde cualquier dispositivo, y ayuda a los clientes a gestionar y utilizar de manera segura sus cuentas y contraseñas.

Cyberbank integra a Okta para potenciar el módulo de ingreso de los clientes, agregando la capacidad de gestión de cuentas y contraseñas de Okta, para que todo proceso de ingreso esté cubierto y asegurado.

La integración de Okta en Cyberbank permite: 

• Gestionar el acceso a las cuentas de las aplicaciones móviles y web de Cyberbank en un entorno seguro y de uso amigable.
• Utilizar distintos tipos de factores de seguridad, gestionando contraseñas y códigos de los clientes bancarios, resguardando las cuentas de cada cliente y evitando fraudes.
• Utilizar distintos puntos de seguridad que permiten a los usuarios utilizar sus aplicaciones con total libertad, evitando posibles ciberataques.

Beneficios clave:

• Cyberbank, en conjunto con Okta, permite agregar fácilmente un segundo factor de autenticación, exigiendo a cada usuario operar con contraseñas fuertes para asegurar la protección de cuentas contra intentos de acceso fraudulentos. El sistema también permite la autenticación de múltiples factores para proporcionar un mayor nivel de seguridad incluso si la contraseña de un usuario se ha visto comprometida. 
• El sistema permite configurar la autenticación basada en la nube de Okta para dar a los usuarios una alta seguridad, pero con factores sencillos de utilizar como la biometría y las notificaciones push.
• La mejor contraseña es no tener contraseña. Cyberbank elimina situaciones de fricción con el cliente utilizando las contraseñas en la experiencia de autenticación del cliente mediante enlaces de credenciales de correo electrónico, secuenciación de factores o WebAuthn. Los clientes estarán encantados de no necesitar utilizar las contraseñas con la confianza de que sus datos están protegidos.

Características clave:

• El sistema permite a los administradores de TI y seguridad dictar fuertes políticas de autenticación de usuario y contraseña para proteger los datos de los clientes.
• Syslog en tiempo real:
  • Las instituciones financieras podrán acceder a un syslog en tiempo real, para que los administradores de TI puedan solucionar problemas de seguridad inmediatamente. Utilizando búsquedas avanzadas para identificar la hora, fecha, hora del evento, ubicación u objetivos de cualquier incidente de seguridad.
• Informes pre-elaborados:
  • El sistema permite generar informes y datos pre-elaborados, que pueden ser descargados, sincronizados y accesibles en una amplia variedad de formatos.
• Punto de control centralizado: 
  • El sistema brinda al equipo de TI un lugar para ver, administrar y asegurar el acceso de todos los usuarios bancarios.
• La solución de inicio de sesión único de Okta puede conectarse y sincronizarse rápidamente desde cualquier número de tiendas de identidad, incluidos AD, LDAP, sistemas de recursos humanos y otros proveedores de identidad de terceros.

Okta soporta:

• Regulaciones y cumplimientos normativos:
  • CSA STAR, Federal Risk And Authorization Mgmt, State of New York Department of Financial Services Compliance, AICPA, HIPAA, U.S. Securities and Exchange Commission, PCI DSS, GDPR y ISO 27.017
• El servicio de inicio de sesión único basado en la nube de Okta conecta todo desde la nube a tierra con más de 1.400 integraciones SAML y OpenID Connect, almacenamiento de contraseñas, soporte RADIUS y LDAP, y conexiones a soluciones SSO heredadas de terceros.
• Okta es un proveedor de SSO con una red de más de 7000 integraciones precargadas, lo que reduce los tiempos de construcción y mantenimiento, y ayuda a adoptar e implementar SSO de forma segura en aplicaciones en la nube en semanas, no meses. 

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Daon ha sido pionero en métodos para combinar, de manera segura y cómoda, capacidades biométricas e identitarias a través de múltiples canales con despliegues a gran escala, que abarcan verificación de pagos, banca digital, riqueza, seguros, telecomunicaciones y seguridad de fronteras e infraestructura crítica.

La plataforma de Identificación de Daon X ofrece una experiencia de seguridad digital inclusiva y confiable, que permite la creación, autenticación y recuperación de la identidad de un usuario. Además, posibilita  que las empresas realicen transacciones confiables con cualquier consumidor a través de cualquier medio.

Cyberbank integra a DAON permitiendo a los clientes bancarios ingresar a sus cuentas bancarias de manera segura y totalmente personalizada. Cada huella digital o rasgo biométrico es único para cada persona, en otras palabras, es un sistema de seguridad personalizado que resguarda la integridad de los clientes, en donde solo ellos tendrán acceso a su app bancaria.

La integración de DAON en Cyberbank permite: 

• Acceder de forma ágil y rápida a las aplicaciones web y móviles a través del uso de factores biométricos compatibles con cualquiera de los dispositivos que sean del confort del cliente.
• Gestionar y guardar datos biométricos de los usuarios para completar acciones sensibles que requieren una alta seguridad, como: transacciones, préstamos y otros productos bancarios.
• Validar la identidad de cada cliente bancario entregando credenciales de ingreso basados en sus datos biométricos. 
• Contrastar información de credenciales de identidad con los sistemas legales y gubernamentales para la validación de identidad.

Beneficios Clave:

• Aumenta la eficiencia de realización de transacciones y acceso a las aplicaciones desde todos los dispositivos que utilice el cliente, utilizando el sistema de validación por factor biométrico, sin necesidad de que recuerden sus claves.
• La integración impacta en los tiempos para completar operaciones en la aplicación. Cada cliente podrá acceder desde cualquier lugar en cualquier momento para realizar operaciones, visualizar saldos y más.
• No solamente permite el acceso biométrico a través de smartphones, la visión de inclusión financiera de Cyberbank y DAON permite a cualquier usuario acceder desde computadoras y otros dispositivos para una experiencia socialmente responsable.

Características clave:

• Cyberbank y Daon complementan su sistema de verificación de identidad de clientes para la apertura de cuentas con ingreso de factor biométrico y extracción de datos de DNI generando una validación integral de los usuarios.  
• La integración permite una experiencia de usuario fluida donde las visualizaciones en pantalla son parecidas y congruentes entre los servicios de aplicación móvil, navegador, cajero automático o sucursal.
• La plataforma de Cyberbank permite el uso de más de un factor de verificación, apegándose a las reglas de validación de la institución financiera, donde cada  institución financiera podrá elegir cuáles y cuántos factores de validación necesitará para su flujo de operaciones.
• La interfaz de usuario es totalmente customizable siguiendo las reglas y rasgos de la marca de la institución financiera, el proceso de mejora continua ofrecido en Cyberbank permite realizar mejoras en el diseño en base a las necesidades del negocio.

DAON ayuda con:

• El sistema proporciona distintos métodos de verificación biométrica:
  • Selfies para comparación con documentos de identidad.
  • Huellas digitales.
  • Comandos de voz.
  • Patrones, contraseñas y PIN.
  • Claves cripto.
  • Biometría de verificación con Iris.
  • ID facial.
• Cumple con las normativas para trabajar con dispositivos certificados FIDO UAF.
• DAON cumple con certificaciones globales como:
  • ISO 27001.
  • ISO 27018.
  • ISO 27701.
  • Level 1 ISO 30107-3.

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Heap ayuda a las instituciones financieras a conocer mejor a sus clientes en base a su comportamiento y decisiones. El software recopila, organiza, analiza y conecta automáticamente los datos del cliente, para crear productos y experiencias más valiosas.

Cyberbank integra a Heap dentro de la plataforma para comprender el comportamiento de los clientes en las aplicaciones web y móviles, obteniendo datos relevantes para la mejora continua del recorrido del cliente. 

La integración de Heap.io en Cyberbank permite: 

• Comprender y monitorear en profundidad el uso completo de aplicaciones web y móviles encontrando puntos clave para mejoras de flujo y experiencia de usuario.
• Tomar decisiones en base a datos, que reflejan la llegada real de los productos bancarios a los clientes.
• Construir y mejorar de forma continua una interfaz de usuario amigable y holística basada en necesidades reales.
• Interpretar de forma continua el comportamiento de los usuarios, adecuando la plataforma a los cambios y requerimientos constantes del público de hoy.

Beneficios Clave:

• Cyberbank fortalece sus capacidades de análisis de flujo de procesos y productos integrando a Heap. Aumenta la capacidad de resolución de problemas identificados en la plataforma, gracias al procesamiento de datos permitiendo identificar de manera precisa donde realizar las mejoras, creando una plataforma sólida y amigable con el usuario.
• Crear productos enfocados en el cliente necesita de una visión completa de su comportamiento. Para lograr este cometido, Cyberbank aprovecha los datos que surgen del uso de las aplicaciones revelando datos cruciales que permiten a las instituciones financieras crear recorridos de cliente, que satisfacen las necesidades de sus clientes.
• El sistema es amigable y fácil de utilizar, no es necesario poseer habilidades técnicas en términos de análisis de datos. Con Heap y Cyberbank todos  pueden aportar a la generación de conocimientos basados en los datos.

Características clave:

• Heap construye bases de datospara obtener matrices de datos limpias y fáciles de utilizar:
  • Heap Capture automatiza la recopilación de datos y los enriquece junto con Cyberbank para abrir una visibilidad completa en el recorrido del cliente.
  • Heap Data Engine garantiza el uso de datos limpios, organizados y utilizables, para mejorar las estrategias ágiles potenciando la evolución continua de la plataforma bancaria.
• Heap Insights es un módulo basado en data science, que permite obtener resultados basados 100% en datos sobre el uso de la plataforma, develando conocimientos ocultos.
• La plataforma está diseñada para generar dashboards que interpretan los resultados del análisis de datos, permitiendo enfocar la toma de decisiones con un acercamiento tangible a los descubrimientos realizados.

Heap.io ayuda a:

• Acceder al registro histórico de datos completo.
• Añadir nuevos comportamientos sin ingeniería (Web, iOS, Android).
• Rastrear usuarios a través de dispositivos, plataformas y canales.
• Permitir el enriquecimiento de datos con fuentes de terceros (pruebas A/B, CRM, correo electrónico).
• La plataforma puede auditar, verificar y modificar comportamientos/eventos.
• Fusionar automáticamente comportamiento anónimo e identificado.
• Permitir el acceso a reportes en tiempo real.
• ETL (Extract, Transform, Load) automatizado.

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La plataforma de la compañía automatiza procesos manuales y basados en papel, que permiten a los usuarios gestionar diversos aspectos de las transacciones documentadas, incluyendo la gestión de identidad, autenticación, firma digital, formularios y recopilación de datos, colaboración y automatización y almacenamiento del flujo de trabajo.

Cyberbank integra a Docusign para completar el ciclo del onboarding digital, entregando una solución que va de principio a fin cumpliendo con los altos estándares que exigen los clientes bancarios de hoy en día. La integración y trabajo en conjunto de las plataformas permiten agilizar el tiempo de los clientes, accediendo de forma más rápida al mundo bancario.

La integración de Docusign en Cyberbank permite: 

• Generar y enviar documentos, que son fáciles de diseñar, para recolectar las firmas de los usuarios y agentes de venta para la adquisición de productos bancarios.
• Contar con un onboarding que cumple con las normativas vigentes a nivel mundial, facilitando a los usuarios firmar y leer los documentos para ingresar a su banco.
• Realizar seguimiento del proceso de firmas con envío de notificaciones push con recordatorios para acceder a los documentos y firmar.
• Gestionar el ciclo de vida de los contratos para que la institución financiera pueda adquirir el control sobre la creación, supervisión y gestión de contratos de forma totalmente digital, automatizando procesos que anteriormente tomaban mucho tiempo.
• Analizar cada contrato con el uso de inteligencia artificial, contrastando los contratos con la base de políticas y reglamentos internos del banco, estimando cuando falta alguna norma o característica de los productos, mitigando el riesgo y mejorando la experiencia de sus usuarios.

Beneficios Clave:

• Cyberbank es potenciado con Docusign para entregar una experiencia de usuario amigable, en donde cada contrato a firmar puede ser leído al ritmo del cliente, en menos tiempo, librándose del papel y de las largas filas en las sucursales.
• Cada documento/contrato puede ser personalizado agregando características como: el lugar de la firma, quienes deben firmar el contrato y todas las cláusulas previamente analizadas por el sistema de inteligencia artificial, que aseguran documentos libres de riesgos y sencillos de firmar.
• Cyberbank es una plataforma que se caracteriza por su flexibilidad y por ser la mejor de su clase. Al igual que con Docusign, se pueden embeber los servicios a través de integraciones con más plataformas como Salesforce, Google Suite, Microsoft, Oracle y más.
• En conjunto, Cyberbank y Docusign permiten crear flujos de trabajo que automatizan los procesos burocráticos y físicos en una experiencia digital amigable, agilizando los tiempos entre cada tramo del proceso de contratación de productos y servicios bancarios.

Características clave:

• Cyberbank y DocuSign poseen características multi-dispositivo, habilitando su uso en Tablets, Computadoras y Smartphones.
• El sistema funciona y responde de forma óptima en cada dispositivo (Responsive view), adecuándose a cada pantalla que desee utilizar el usuario.
• Cada documento es editable bajo los requerimientos y necesidades de la institución financiera; pueden agregar sus propios logos, marcas de agua, colores, sellos y contenido.
• Envío sencillo de documentos a través de la app de Cyberbank Digital, correo, y otros canales para firmar.
• Visualización del status de firmas, con posibilidad de enviar recordatorios.
• El sistema permite ejecutar acuerdos electrónicos que incluyan una pista de auditoría admisible ante los tribunales. 
• La plataforma de gestión del ciclo de vida de contratos permite automatizar los flujos de trabajo creando acuerdos y contratos en base a los acuerdos revisados y aceptados por los stakeholders.

Docusign ayuda con:

• Distintos servicios disponibles para el consumo en paralelo:
  • Firma electronica.
  • Gestión del ciclo de vida del contrato.
  • Generador de documentos.
  • Negociación de contratos.
  • Análisis de contratos.
  • Pagos.
  • Formas guiadas.
  • Contratos con modalidad Clickwrap (firma con un solo click).
  • Notarización electrónica.
• Soporte de 43 lenguajes distintos.
• Permite almacenar los documentos más utilizados y usarlos de base para generar nuevos contratos.
• Capacidad de integración por medio de APIs.
• DocuSign mantiene la seguridad en el sitio las 24 horas del día con un estricto control de acceso físico, que cumple con los estándares reconocidos por la industria, como SOC 1, SOC 2 e ISO 27001.

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Gracias a la continua innovación y a la constante incorporación de nuevas técnicas analíticas, Nosis se posiciona hoy como una de las empresas líderes en información de antecedentes comerciales, de comercio internacional y de servicios de marketing que facilitan la toma de decisiones.

Cyberbank integra a Nosis para realizar validaciones de riesgo crediticio con respecto a los clientes bancarios. De esta forma se permite o no, que los usuarios puedan acceder a créditos, apertura de cuentas y otras capacidades ofrecidas por el banco y Cyberbank. Además la integración permite hacer descargas del informe crediticio, mostrando el PDF en pantalla, permitiendo a los agentes de venta acceder a la información del Titular, Cotitular, Cónyuge del Titular o Cónyuge del Cotitular. 

Otras ventajas y beneficios de la integración con Nosis permiten:

• Integración vía API:  Nosis posee la capacidad de ser conectado a otros sistemas permitiendo el acceso a su sistema de gestión. En este espacio se pueden seleccionar entre 500 datos distintos de individuos y empresas o la combinación que mejor se adapte a las necesidades del negocio.
• Validación de identidad: Nosis evita pérdidas por fraude en transacciones en línea o presenciales utilizando un “Validador de Identidad” mediante la aplicación de preguntas configurables.

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