Trulioo es una empresa con sede en Canadá que proporciona identidad electrónica y verificación de direcciones tanto de individuos como de empresas. Los clientes de Trulioo utilizan el servicio para verificar la identidad de sus propios clientes como parte de la verificación “Conozca a su cliente”.

Proporcionar una buena experiencia de incorporación es el primer paso crucial para ganar y mantener a los clientes. La integración de Cyberbank y Trulioo permite la incorporación de clientes verificados y mejora el proceso de incorporación para ayudar a mitigar el riesgo. La integración permite a los bancos y a las instituciones financieras optimizar su proceso de incorporación de clientes sin comprometer la comodidad ni la fiabilidad.

A través de nuestra integración con los servicios de verificación de identidad de Trulioo, la incorporación incluye servicios de última generación para validar datos como nombres, direcciones, fechas de nacimiento, números de teléfono móvil o números de identificación nacionales, con fuentes de datos confiables e independientes, haciendo coincidir los resultados en tiempo real.

La integración de Trulioo y Cyberbank ayuda a:

• Asegurar que se cumplen los requisitos de identificación para simplificar el cumplimiento normativo de AML/KYC.
• Incorporar clientes más rápido con verificación de identidad en línea en tiempo real y confiable.
• Facilitar la aplicación de la cuenta y el proceso de apertura a los nuevos clientes
• Establecer un alto nivel de confianza para clientes y reguladores.
• Completar verificaciones de la lista de vigilancia para ayudar a cumplir con las regulaciones nacionales e internacionales de AML, financiamiento de terroristas y aplicación de sanciones.

Beneficios clave:

• Proporcionar una experiencia de incorporación rápida.
• Ser 100% digital sin visitas personales requeridas.
• Estar disponible en un móvil, tableta o portátil.
• Ser 100% libres de papel sin formularios o contratos para firmar.

Características clave:

Los sistemas de verificación de identidad desempeñan un papel clave en el proceso de incorporación del cliente. Los bancos que integran estos sistemas en sus aplicaciones digitales pueden crear una experiencia de incorporación superior, al tiempo que ayudan a cumplir con las obligaciones de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML) y conocer a su cliente (KYC).

La verificación de documentos de identificación en línea también es un paso clave en el proceso de incorporación del cliente y los bancos deben hacerlo eficazmente. Con esta integración, los bancos pueden incorporar clientes legítimos de forma rápida y segura a través de una captura intuitiva de imágenes y tecnología de verificación automatizada.

La solución de verificación de documentos de identificación de Trulioo conecta a los bancos a una red de servicios de verificación de identidad para ofrecer la cobertura global más completa para la verificación de documentos de identidad. La solución captura, analiza y auténtica más de 4.200 tipos de documentos de identidad para clientes en casi todos los países del mundo. La verificación efectiva de documentos de identidad también significa tener la confianza de que los bancos están capturando identificaciones falsificadas, caducadas y robadas antes de que puedan ser utilizadas para cometer fraude.

GlobalGateway de Trulioo permite:

• Verificación de identidad: verifique los datos de identidad frente a fuentes de datos globales. Cree confianza en línea al tiempo que permite la incorporación sin problemas.
• Verificación de documentos ID: Capture y autentique imágenes de documentos id y verifique a los usuarios. Reduzca el fraude y limitar el abandono.
• Verificación empresarial: Verifique los detalles del negocio e identifique a los propietarios de negocios para evaluar el nivel de riesgo asociado a la entidad.

GlobalGateway ofrece a los bancos la flexibilidad para diseñar el flujo de trabajo de verificación de identidad que se adapte a sus necesidades empresariales, sin importar el caso de uso o el recorrido del cliente.

• Personalizar conjuntos de reglas: los bancos pueden adaptarse a las regulaciones basadas en importes de la industria, la región y las transacciones. Elija las reglas de verificación que les ayudan a incorporar más clientes al tiempo que reducen la verificación manual y mantienen el cumplimiento. 
• Combinar servicios de verificación: compruebe los documentos de identificación junto con los datos de identidad para la reducción de riesgos añadidos y la autenticación de usuario. Los datos de identidad también se pueden examinar en las listas de vigilancia y las listas de sanciones globales.

Integre de cualquier manera. Los bancos pueden elegir entre tres opciones flexibles para conectarse a GlobalGateway.

• API: una integración de API conecta el sistema del banco a todos los datos y servicios de identidad que necesitan. La API GlobalGateway es independiente del país, con cientos de atributos de datos normalizados a un puñado de campos de datos estándar.
• Portal: El personal orientado al cliente puede utilizar el portal GlobalGateway en su navegador para probar y ejecutar transacciones individuales.
• EmbedID: los bancos pueden crear formularios de identidad personalizables que están preconfigurados para trabajar con la API de GlobalGateway. EmbedID es una herramienta para desarrolladores de código bajo que ayuda a los bancos a integrarse con una ingeniería y mantenimiento mínimos.

GlobalGateway se puede implementar a través de una API normalizada, un proceso por lotes sin conexión o mediante el portal web en tiempo real.