Uplexis

Proveniente de São Paulo, Brasil, a Uplexis é especializada em tecnologias emergentes para analisar e interpretar grandes volumes de dados extraídos da Web e de outras bases de conhecimento. Sua missão é fornecer inteligência para operações comerciais onde a informação relevante desempenha um papel crítico na tomada de decisões, gerando vantagens competitivas e melhorando a eficiência organizacional.

Em um cenário onde a fraude é recorrente, a busca de informação que evite este tipo de ações é crucial. Graças à plataforma de fraude da Uplexis, os bancos podem acessar para prevenir e mitigar riscos, recuperar ativos importantes e realizar análises de crédito de forma automatizada, cruzando dados de diferentes fontes de informação.

Entre os benefícios da plataforma de fraude da Uplexis estão:

Dossiês: Permite que as instituições financeiras obtenham relatórios detalhados e personalizados com informações e indicadores de várias fontes de informação sobre risco de crédito.

Formulário de cadastro simplificado: Quando um novo usuário entra, um relatório simplificado é exibido contendo dados de cadastro, assuntos financeiros e indicadores-chave para uma decisão rápida.

Validador de identidade: O sistema permite a validação da identidade de cada usuário, verificando seu respectivo documento de identificação.

Uplink: É uma solução poderosa para visualizar graficamente os vínculos diretos e indiretos entre usuários, empresas e grupos econômicos complexos. Através da ferramenta, é possível observar as relações entre sócios, representantes legais, familiares, vizinhos e correlacionados, bem como identificar o beneficiário final, pessoas expostas politicamente (PEPs) e problemas financeiros, a fim de mitigar os conflitos de interesse.

A Uplexis se encarrega de entregar informações fundamentais que são emitidas através da plataforma Cyberbank para um trabalho conjunto com o REE (Risk Evaluation Engine), que é o microsserviço encarregado de formular nosso Self-Defending Banking.

Salesforce

A Salesforce é uma empresa global de Cloud Computing, que fornece software comercial para bancos e outras indústrias. Famosa por seus sistemas de Customer Relationship Management (CRM), oferece às instituições financeiras a possibilidade de conhecer melhor seus clientes. Permitindo uma conexão real e personalizada com cada usuário.

A integração da Salesforce no Cyberbank gera uma gama de possibilidades e funcionalidades, que contribuem para gerar experiências personalizadas para os usuários através das plataformas Web e Mobile fornecidas pela Technisys, fidelizando cada cliente com base em seus dados.

A integração da Salesforce no Cyberbank permite:

Gerar experiências personalizadas de atendimento: os agentes de vendas podem tomar melhores decisões para a venda de produtos financeiros com base nos dados fornecidos pelo Cyberbank e processados pela Salesforce.
Atender a cada cliente de forma omnichannel, ou em outras palavras, interagir em todos os canais gerados pelo Cyberbank.
Potencializar o sistema de campanhas de marketing do Cyberbank, para atender mais eficientemente às necessidades dos clientes e oferecer-lhes produtos sob medida para cada um deles.

Principais Benefícios:

Agilidade no relacionamento com o cliente: A automatização de processos permite que a plataforma Cyberbank ofereça serviços que aumentam a produtividade diária das instituições financeiras.

A plataforma se torna inteligente: O trabalho conjunto entre o Cyberbank e o CRM permite uma coleta precisa de recursos sendo capaz de processar e interpretar dados diversos sobre os clientes. Além disso, a plataforma oferece informação atualizada sobre o progresso dos usuários nas etapas de vendas, permitindo um acompanhamento preciso dos esforços de marketing, vendas e atendimento ao cliente.

Administração simples do atendimento ao cliente: Com um CRM criado para bancos, a capacidade de administrar plenamente o atendimento ao cliente é um passo simples. A combinação de Salesforce CRM e Cyberbank permite às instituições financeiras gerar estratégias ad-hoc, começando com a compreensão da jornada do cliente através de canais e serviços, aumentando os níveis de satisfação. Começando com o onboarding e terminando com cada solução apresentada ao cliente.

Principais Características:

Centraliza todas as informações importantes obtidas do Cyberbank em um único lugar, permitindo o uso ágil da informação.
A partir do uso dos aplicativos, a plataforma configura as notificações push para iniciar o processo de vendas com ofertas criadas especialmente para cada usuário.
Serviço de compreensão comportamental baseado em Inteligência Artificial, que aprende com base na experiência do usuário, sendo cada vez mais assertivo.
A plataforma permite coletar todas as tarefas a serem realizadas durante o dia para os agentes de vendas, armazenando a informação de cada usuário para um atendimento personalizado, analisando os interesses e necessidades do cliente.

A Salesforce permite:

Potencializando as equipes de vendas para trabalhar com o foco no cliente.
Facilitar a tarefa das equipes de marketing: entregando campanhas de acordo com cada cliente.
Integra-se facilmente com a plataforma através do uso do Rest API.
Criando experiências comerciais simples e perfeitas que ajudam a aumentar a renda, atrair clientes e conectar o comercial com o resto do negócio.
Fornecendo um suporte consistente e personalizado em cada interação com o cliente, automatizando serviços, até chatbots impulsionados por Inteligência Artificial (IA).

PIX

Impulsionado pelo Banco Central do Brasil, o PIX é um sistema de pagamentos instantâneos, onde os fundos são transferidos entre contas em poucos segundos, a qualquer hora do dia.

O Cyberbank integra os pagamentos PIX a fim de permitir uma experiência de usuário mais rápida e flexível para as transferências diárias dos clientes.

A integração do PIX no Cyberbank permite:

Gerar pagamentos via código QR estático e dinâmico para pagamentos e cobranças de dinheiro.
Registro de usuário no DICT (Diretório de Identificadores de Contas Transacionais) para o uso do número de telefone para realizar transferências.
Integração da interface PIX dentro do Cyberbank, que permite o pagamento em estabelecimentos comerciais associados e o acesso a todas as capacidades que estão inseridas para internet banking.

Principais Benefícios:

Impulsiona a eficiência dos métodos de pagamento, aumentando o sentimento de satisfação do cliente.
Redução dos custos, aumentando a segurança e melhorando a experiência dos clientes.
A integração permite a inclusão financeira a setores não alcançados anteriormente pelos bancos.
O PIX no Cyberbank permite oferecer um sistema de pagamento que se ajusta à velocidade dos clientes de hoje em dia.

Principais Características:

Disponibilidade 24/7 todos os dias da semana, incluindo feriados.
É um sistema econômico que não gera taxas para os usuários ao realizarem suas transferências.
Os pagamentos PIX permitem o pagamento e a transferência interbancária.
O sistema de segurança dos pagamentos é reforçado pela iniciativa Self-Defending Bank do Cyberbank, assegurando cada transação processada.
Todas as informações importantes para a conciliação podem ser enviadas juntamente com a ordem de pagamento, facilitando a automatização dos processos e a conciliação dos pagamentos.

O PIX suporta:

Transferências entre pessoas físicas, entidades governamentais e empresas.
Transferências entre contas correntes, de poupança e pré-pagas.
Uso de dispositivos móveis iOS e Android com acesso a câmera para capturas de código QR.
Geração de código DICT único para cada usuário.
Pagamento em estabelecimentos comerciais, incluindo lojas físicas e comércio eletrônico.
Pagamento de fornecedores de serviços; pagamento entre empresas, como pagamentos de fornecedores, por exemplo; cobrança de arrecadações de Órgãos Públicos Federais, como taxas (custos judiciais, emissão de passaportes, etc.), aluguéis de imóveis públicos, serviços administrativos e educacionais, multas, entre outros (estas cobranças podem ser feitas através do PagTesouro).
Pagamento de contas de serviços públicos, tais como eletricidade, telecomunicações (telefone celular, internet, TV a cabo, telefone fixo) e abastecimento de água.

Crivo

O Crivo foi fundado no Brasil em 2000, com a missão de desenvolver um software de risco de crédito que permite a seus usuários tomar uma decisão em menos de 3 segundos enquanto acessam mais de 600 diferentes fontes de informação.

O Cyberbank integra o Crivo para fornecer um sistema de verificação de usuários que, baseado no perfil do usuário, permite tomar decisões estratégicas para oferecer produtos e aprovar ou rejeitar créditos, podendo visualizar quais são os fatores de risco com base nas fontes de consulta oferecidas pelo Crivo.

A integração do Cyberbank e Crivo permite:

Realizar análises de crédito através da plataforma Cyberbank, acessando relatórios que são contrastados de diferentes fontes bancárias e não bancárias, permitindo um fluxo contínuo para a aprovação ou rejeição de créditos.
O sistema é efetuado de forma visível pelo agente de vendas da instituição financeira, onde a informação registrada na tela pode ser processada e enviada para os sistemas de detecção de fraude disponíveis, evitando possíveis problemas.
Ter disponíveis todos os canais oferecidos pelo Cyberbank às instituições financeiras, para realizar a análise dos clientes.
Com base no cadastro de clientes, a plataforma Cyberbank completa pode contribuir para a criação de estratégias e campanhas de marketing para oferecer soluções e produtos de acordo com o perfil do usuário.

Principais Benefícios:

As instituições financeiras podem criar, testar e implementar estratégias de negócio usando algoritmos como árvores de decisão e modelos estatísticos que potencializam o contato com seus clientes.
A integração transforma a informação em ações, beneficiando-se do acesso a múltiplas fontes de dados.
A plataforma permite melhorar os processos, simplificando as etapas e tornando-os menos onerosos e mais eficientes.
O sistema melhora a tomada de decisões, minimizando riscos e viabilizando a rentabilidade de cada operação.
Os dados podem ser extraídos para análise de relatórios e controle de acesso, garantindo um ótimo controle e protegendo a informação dos clientes contra vazamentos.
Assim como o Cyberbank, o Crivo está preparado para se adaptar às regras e processos das instituições financeiras para constituir uma gestão ágil de riscos.

Principais Características:

O sistema permite a busca de informação de fontes externas e não-bancárias para a comparação de relatórios.
O sistema permite o uso de dados bancários internos.
A integração permite uma parametrização flexível das regras e estratégias do negócio.
O sistema é um ambiente controlado onde todas as informações são perfeitamente protegidas para não prejudicar os usuários.
Todas as informações utilizadas são auditáveis para gerar a transparência do sistema e da instituição financeira.

O Crivo ajuda e dá suporte para:

Encontrar informação de crédito de mais de 600 fontes pagas e gratuitas.
Proteger a informação através de um firewall comprovado e eficiente.
O sistema é compatível com Tablets, computadores e smartphones.
Pode ser utilizado em pontos de venda e canais digitais.

Globokas

O Globokas foi fundado no Peru em 2007 com a missão de coletar pagamentos de instituições financeiras e outros serviços em um só lugar. Gerando uma rede de pontos de pagamento em todo o Peru, concentrando-se em dar às pessoas e empresas a capacidade de serem agentes de Globokas e da rede KasNet, aceitando pagamentos e saques dos principais bancos, poupanças e outras instituições financeiras.

O Cyberbank integra o Globokas para potencializar o sistema de pagamentos e arrecadação das entidades financeiras aderidas à rede, o que permite agilizar e reduzir custos, beneficiando os usuários com ofertas em seus pagamentos, que podem ser parametrizadas por cada instituição.

As principais características do sistema são:

Acesso ao monitoramento em tempo real de todas as operações realizadas na rede.
Detalhamento das operações realizadas através de cada canal.
Acesso a arrecadações omnichannel, via Web, Móvel e físico.
Download de relatórios e movimentos de operações.
Processos simples de conciliação e de faturamento.
Gestão de uma chave de segurança única, válida por 1 hora.
Logout automático quando não houver atividade na aplicação.

BulkSMS

A BulkSMS é uma plataforma que oferece serviços de mensagens SMS. Lançada no mercado em 2000, desenvolve serviços de mensagens de aplicativo para pessoas (A2P) para grandes e pequenas empresas, organizações de benefício público e indivíduos. Hoje está presente em mais de 200 países, tendo um impacto a nível global.

O Cyberbank integra a BulkSMS através de APIs para enviar mensagens e notificações aos usuários com informação pessoal ou de sua instituição financeira.

Em termos de características, a BulkSMS tem capacidades tais como:

Funciona sob qualquer fluxo de negócios que a Instituição Financeira precisar para enviar notificações push, alertas, chaves de segurança e muito mais.
Integra-se a qualquer canal para realizar o envio de mensagens SMS.
Tem a capacidade de anexar arquivos PDF, JPEG e outros formatos a cada mensagem, para enviar calendários, ofertas de produtos ou serviços disponíveis para cada usuário.
As mensagens enviadas podem ser configuradas e o nome do emissor das mensagens pode ser incluído. Permite a escolha do nome da instituição financeira ao invés de um número desconhecido, gerando uma maior proximidade e confiança.
O sistema permite automatizar as respostas às mensagens enviadas pelos usuários.
As instituições financeiras podem acessar facilmente o registro de mensagens baixando os relatórios de entrega.

Bacen

O Banco Central do Brasil tem sua origem em Brasília e opera desde 1965. O banco é responsável por regular e fiscalizar o setor bancário, bem como controlar as políticas monetárias, as relações financeiras com o exterior; organizar, disciplinar e supervisar o Sistema Financeiro Nacional (SFN); gerenciar o serviço de pagamentos brasileiro (SPB) e muito mais.

O Cyberbank cumpre com os requisitos para dar suporte, obter e utilizar os relatórios regulamentares do Banco Central do Brasil, a fim de gerenciar a análise de risco de crédito e outras funções. Entre estes documentos e relatórios se destacam:

CADOC 3040: O relatório fornece dados para análise de crédito individualizado que contempla toda a informação necessária para gerar um crédito baseado no histórico de crédito do cliente para aprovação ou rejeição futura.

Documento 3050: O objetivo deste documento é especificar a informação de crédito e de arrendamento mercantil por parte do cliente.

Documento 5816: O documento reúne informação sobre os cartões de crédito e débito utilizados pelos usuários.

CCS: O Cadastro de Clientes do Sistema Financeiro Nacional (CCS) é um sistema que registra a lista de instituições financeiras e outras entidades autorizadas pelo Banco Central com as quais o cliente tem alguma relação (como conta corrente, poupança e investimentos).

Suporte com SISBAJUD / BacenJud: O BacenJud é um sistema que interliga a Justiça ao Banco Central e às instituições financeiras, para agilizar o pedido de informação e o envio de ordens judiciais ao Sistema Financeiro Nacional, via Internet.

Arrasto (Circular 2682): A documentação solicitada com o documento, permite cumprir as normativas estabelecidas pelo Banco Central do Brasil, que tem como resolução e objetivo evitar a entrada de informação falsa e não verificável.

Com o Cyberbank, sua instituição financeira cumprirá os requisitos de informação necessários, alinhados com as últimas regulamentações em vigor

Autbank

Fundada em São Paulo, Brasil, em 1988, a Autbank desenvolveu ao longo de sua história soluções para bancos digitais que impactam positivamente o setor financeiro, atendendo tanto bancos quanto cooperativas de crédito, microfinanças, bancos de investimento e outras instituições. A Autbank é apoiada por uma equipe de especialistas em Tecnologia, Mercado Financeiro e Projetos de Implantação, para realizar suas atividades dentro dos princípios da criatividade, segurança e qualidade.

O Cyberbank integra a Autbank para administrar e executar atividades de contabilidade e gestão do Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB). As seguintes funcionalidades da solução são destacadas:

Mensagens CIP: A Autbank está integrada para trabalhar em conjunto com a Câmara Interbancária de Pagamentos, que funciona como uma câmara de compensação, executando a validação de dados dos usuários para fins de garantia de segurança e validação de identidade.

Gestão de contratos: A Autbank permite que as instituições financeiras gerenciem as contas a pagar de cada usuário, validando vencimentos, renovações e reajustes para cada contrato.

Gestão de contas: Em conjunto com o Cyberbank, a Autbank permite gerenciar cada conta de serviços básicos como luz, água, gás e outros, para que os usuários possam fazer seus pagamentos centralizando a solução em um só lugar.

Gestão de caixa: A Autbank monitora os fluxos de caixa da Instituição, apresentando o saldo do início do dia, entradas, saídas e saldo atual. Depois compartilha a informação com os sistemas e permite a compreensão dos movimentos da reserva.

Tesouraria: Permite, de forma descentralizada, a requisição de pedidos de pagamento com emissão de documentos, cheques administrativos, liquidação em tempo real via mensagens do Banco Central (STR) ou Câmara Interbancária de Pagamentos (CIP), pagamento por compensação e crédito em contas correntes. Também permite a transferência entre contas, gerenciando os movimentos de envio e recepção, conciliando créditos indevidos e facilitando sua regularização.

Renaper

O RENAPER (Registro Nacional das Pessoas) é o órgão estatal que realiza a identificação e o registro das pessoas físicas domiciliadas no território ou jurisdição da República Argentina. A instituição mantém um registro permanente e atualizado dos antecedentes mais importantes das pessoas, desde o nascimento e através das diferentes fases de suas vidas, protegendo o direito à identidade.

A partir do desenvolvimento tecnológico e digital, o Cyberbank está integrado ao Sistema de Identidade Digital (SID) do RENAPER para gerenciar a validação remota dos dados de identidade de uma pessoa, em tempo real, por meio de fatores de autenticação biométrica (reconhecimento facial) e fotografia do Documento Nacional de Identidade (DNI).

A integração entre o Cyberbank e o RENAPER pode melhorar a experiência das pessoas no momento de realizar a abertura da conta. Combinando as funcionalidades do RENAPER, é possível:

Capturar as fotografias da frente e do verso do documento do cliente e o número de trâmite do documento.
Capturar uma fotografia do tipo selfie como prova de vida.
Avaliar as fotografias do documento e estabelecer um percentual de veracidade do mesmo e realizar a consulta ao serviço de biometria facial do RENAPER, para obter a validação final do processo de validação da identidade da pessoa.

O sistema do RENAPER também possui as seguintes características técnicas de segurança:

Firewall em nível de aplicação, de camada 7.
Informação armazenada em bancos de dados criptografados pelo algoritmo AES256.
Validação da legitimidade dos consumidores a partir da API, por meio API Keys.
As comunicações a nível de rede são realizadas através dos canais HTTPS TLS 1.2.
Conectividade entre Azure e RENAPER assegurada por um túnel VPN do tipo Ipsec.

Facephi

A Facephi foi fundada em 2012 em Alicante, Espanha, e é especializada em biometria e identificação de identidade, sendo uma empresa líder no fornecimento dessas soluções em mais de 25 países.

O Cyberbank integra o Facephi para completar o ciclo de onboarding digital de ponta a ponta, permitindo que cada usuário abra contas bancárias de forma rápida, fácil e segura, protegendo a identidade e evitando fraudes.

A integração do Facephi com o Cyberbank permite:

Melhoria na experiência de onboarding para criação de novas contas, validando a identidade de cada pessoa através da integração do SelphID, capturando o documento de identidade e uma selfie, e complementando o ciclo de onboarding.
Validação da identidade de usuários em tempo-real.
Facilitação do processo de login por reconhecimento facial.

Principais benefícios:

Criação e abertura de contas de forma rápida e segura.
Onboarding totalmente digital.
O reconhecimento de vídeo permite que os bancos salvem as informações biométricas de cada usuário, sem a necessidade de mais do que uma selfie para fazer login no aplicativo.

Principais características:

Abertura de contas bancárias capturando documentos de identidade e selfies.
O SelphID melhora o uso do sistema de reconhecimento óptico de caracteres (OCR).
Comparação facial entre documento de identidade e selfie.
Compare as informações com bancos de dados do governo.
Verificação da morfologia do documento para evitar fraudes.
Padrão criptografado e tokenização.
Detecção de fotos e vídeos.
Compatibilidade com todos os documentos e passaportes.

O Facephi também permite:

Integração via SDK.
Suporta o processo de captura por meio de aplicativos de desktop, web e dispositivos móveis.
Suporta o uso de webcam e câmera de dispositivo móvel.

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